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2011年至今,公安经侦支队查获数起非法经营POS机(销售点情报

来源:新疆POS机代理(盒子支付) 浏览量: 发表时间:2017.09.15



 
2011年至今,公安经侦支队查获数起非法经营POS机(销售点情报



管理系统)案件,涉案总金额近2000万元。其中的一起案件,一名嫌犯在8个月的时间里,利用POS机套现非法获利十余万元。一台看似简单小巧的POS机为何会成为一些人手中非法牟利的工具?又是如何在一刷一套中实现获利?  利用POS机和信用卡套现  作为一种读卡阅读器,POS机的主要功能是便于信用卡、借记卡持卡人实现联机消费,确保交易安全、快捷和准确。而在实际使用中,各商业银行发放的具有透支消费功能的信用卡持有人是使用POS机的主力军。  信用卡持卡人在POS机透支消费后,从卡内刷掉的钱会在一至两个工作日内自动转入POS机持有者的银行卡中,这在很大程度上提高了交易的安全性。  按照一些银行规定,商户为


 2011年至今,公安经侦支队查获数起非法经营POS机(销售点情报

客户提供POS机刷卡服务,须按每笔交易总额的1%向银行方面支付手续费。换句话说,顾客在商场或商户家购物刷卡消费100元,POS机持有者需向银行支付1元手续费。  正是基于热衷套现享乐人群的增加,一些不法分子打起了1%手续费的歪主意。  以一名持有3万元透支额度信用卡的持卡人为例,他可在某服装店不买任何商品的情况下,在POS机刷卡3万元,只需支付300元手续费,便可在两个工作日后,从服装店的银行卡账内提取3万元现金,避免从信用卡直接取现需按日支付的高额利息和手续费。而套现出来的3万元现金,只要在3045天内再次存入信用卡即可,不会再产生任何费用。  套现是建立在支付手续费倒钱花的基础之上,很难被中老年人接受,但这种方式对于一些经济能力有限、喜好享受玩乐、贪图超前消费的80后、90后人群而言,无疑是一种最易被接受的消费方式。  



 2011年至今,公安经侦支队查获数起非法经营POS机(销售点情报

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